תכנון פנסיוני
תכנון וניהול חיסכון ארוך טווח, בראיה הוליסטית
תהליך התכנון הפנסיוני הוא אחד התהליכים החשובים והמרכזיים ליצירת יציבות כלכלית וביטחון לתא המשפחתי. ניהול נכון, הלוקח בחשבון את השינויים בחיים, הצרכים האישיים והמשפחתיים וסך כל אפיקי ההכנסה מאפשר לנו לבנות לכל לקוח ולקוחה תוכנית חיסכון הנשענת על עוגנים ארוכי טווח, לצד יצירת גמישות וחסכונות ייעודיים למגוון מטרות. פעמים רבות אנשים לא מודעים להשלכות ההחלטות המתקבלות בתחום זה ונעשות טעויות שאינן ניתנות לתיקון במועד מאוחר יותר. שמתי לי למטרה להשפיע על איכות החיים של לקוחותיי באמצעות התמחות בתחום מהותי זה, אשר דורש תשומת לב בכל רמת הכנסה ומצב סוציו-אקונומי״
חיסכון פנסיוני לא מתייחס רק לקרן הפנסיה או ביטוח המנהלים, אלא גם לאפיקי חיסכון לטווח בינוני וארוך שלרוב נהנים מהטבות מס שונות, כגון: קופת גמל, קרן השתלמות, הפקדה על פי תיקון 190 למס הכנסה, גמל להשקעה ועוד.
תכנון מושכל של תמהיל החיסכון הפנסיוני הינו מהותי ליצירת ביטחון כלכלי לאורך החיים. התכנון כולל: בחירת מכשירי השקעה, מסלולי ניהול ותכנון מס.
על מנת לבצע את ההתאמות הנכונות ביותר עבורך, אנו פועלים על פי שיטת עבודה הכוללת:
איסוף מידע פיננסי ופנסיוני ליצירת תמונת מצב קיימת של הון קיים, כולל התייחסות להון מנוהל, השקעות אלטרנטיביות, נכסים וכיוצא בזה.
בין היתר נתייחס למכשירי ההשקעה ומסלולי ניהול הכסף, בחינת דמי ניהול ואחוזי חשיפה קיימים.
כל המידע מרוכז ומוצג בדו״ח ברור ומסודר.
בפגישה אישית נאפיין יחד את הצרכים האישיים והמשפחתיים ונגדיר מטרות ורמות סיכון רצויות.
נבנה עבורך המלצות ליצירת פורטפוליו השקעות בהתאם וננתח את התשואה הצפויה לטווח של 3-5 שנים.
התמהיל שייבנה לוקח בחשבון את מצב השוק ואת הצרכים שלך. יוצגו בפניך מספר אפשרויות לניהול ההון, על מנת להשיג את המטרה הרצויה עבורך.
באמצעות כלי תכנון וחישוב, המתבססים על הישגי עבר ומצב שוק, נבצע השוואה בין הצפוי בתיק הקיים לבין ההמלצות החדשות.
ביצוע בפועל של השינויים הנבחרים אל מול הגופים הרלוונטיים ליצירת פורטפוליו ההשקעות והתיק המיטבי עבורך.
קשר רציף וקבוע. אחת לתקופה ידועה מראש, ישלח דו״ח אישי עם נתונים וביצועי התיק וכן סקירת שוק והמלצות שלנו.
בנוסף קיימת גישה לאיזור אישי הזמין בכל עת ומכל מקום בו תוכלו לצפות בנתונים שלכם.
אנו איתך להתאמות ושינויים לאורך הדרך, על פי צרכים משתנים ומצב שוק.