הכנה לפרישה
תכנון מקדים לתקופת הפרישה, ליצירת יציבות כלכלית
לאורך שנים אנו מלווים מאות לקוחות בתהליכי פרישה מהעבודה. לצד הקושי הרגשי שלעתים מתלווה לכך, רבים מתקשים לקבל החלטות פיננסיות משמעותיות ואינם מודעים לכלל הזכויות שהם זכאים להן. מתוך היכרות מעמיקה ונסיון רב בתחום, אנו מלווים בני ובנות 50 ומעלה בתהליך המורכב של תכנון פיננסי מיטבי לתקופת הגיל השלישי, תוך מיצוי זכויות והטבות מס. יש חשיבות מכרעת לפעולות ובחירות המבוצעות בשנים טרם הפרישה וככל שתקדימו להתייחס לכך ולתכנן את צעדיכם הכלכליים, ניתן להגיע לתוצאות טובות יותר ולמקסום הרווח, על מנת לייצר יציבות כלכלית ושקט נפשי״
תכנון פרישה נועד להכין אותנו כלכלית לתקופת הפנסיה, בה לרוב לא מתקבלת הכנסה ממקום עבודה ועלול להיווצר קושי כלכלי, בשל הירידה בהכנסה הקבועה.
תכנון מקדים נכון, לוקח בחשבון את השינוי באופי ורמת ההכנסה החודשית ומייצר תוספת לקצבה החודשית מקרן הפנסיה / ביטוח המנהלים, מתוך מטרה לשמר את רמת חייכם הכלכלית לאורך זמן.
בעת יצירת תוכנית פרישה, יש לקחת בחשבון גם תכנון העברה בין דורית.
צוות משרדינו מורכב מבעלי מקצועי מובילים בתחומם, במטרה להעניק לך מעטפת כוללת ברמה הגבוהה ביותר ולהכין אותך לתקופת הפרישה.
עו״ד, לירן אוחנה – תכנון העברה בין דורית, צוואות ואפוטרופסות.
ליאור זילברקויט, רו״ח – מתמחה בתכנון מס. כולל שירות של הגשת דוחות לפקיד שומה.
נמרוד עממי – יועץ פרישה מומחה בבניית תוכנית אישית ומשפחתית בהיבט הכלכלי, הפנסיוני והמיסויי.
קיימים אפיקים רבים בהם ניתן לבחור על מנת לייצר עבורך את התוכנית הכלכלית הנכונה ביותר. בכדי לעשות זאת, אנו פועלים תחת שיטת עבודה שכוללת:
איסוף מידע פיננסי ופנסיוני ליצירת תמונת מצב קיימת של הון קיים, כולל התייחסות להון מנוהל, השקעות אלטרנטיביות, נכסים וכיוצא בזה.
בין היתר נתייחס למכשירי ההשקעה ומסלולי ניהול הכסף, בחינת דמי ניהול ואחוזי חשיפה קיימים.
כל המידע מרוכז ומוצג בדו״ח ברור ומסודר.
בפגישה אישית נאפיין יחד את הצרכים האישיים והמשפחתיים ונגדיר מטרות ורמות סיכון רצויות.
נבנה עבורך המלצות ליצירת פורטפוליו השקעות בהתאם וננתח את התשואה הצפויה לטווח של 3-5 שנים.
התמהיל שייבנה לוקח בחשבון את מצב השוק ואת הצרכים שלך. יוצגו בפניך מספר אפשרויות לניהול ההון, על מנת להשיג את המטרה הרצויה עבורך.
באמצעות כלי תכנון וחישוב, המתבססים על הישגי עבר ומצב שוק, נבצע השוואה בין הצפוי בתיק הקיים לבין ההמלצות החדשות.
ביצוע בפועל של השינויים הנבחרים אל מול הגופים הרלוונטיים ליצירת פורטפוליו ההשקעות והתיק המיטבי עבורך.
קשר רציף וקבוע. אחת לתקופה ידועה מראש, ישלח דו״ח אישי עם נתונים וביצועי התיק וכן סקירת שוק והמלצות שלנו.
בנוסף קיימת גישה לאיזור אישי הזמין בכל עת ומכל מקום בו תוכלו לצפות בנתונים שלכם.
אנו איתך להתאמות ושינויים לאורך הדרך, על פי צרכים משתנים ומצב שוק.